Menu

בדיקת ביטוח

בדיקת ביטוח:

גם לך יש ביטוח בריאות בקופת החולים?
האם גם לך יש ביטוח ממקום העבודה?
האם גם אתה מבוטח בביטוח בריאות פרטי באחת או יותר מחברות הביטוח?
יש לך במקרה ביטוח מנהלים?
כמה סוכני ביטוח יש לך? האם הם מדברים אחד עם השני?
האם לא ביצעת בדיקת ביטוח בחמש שנים האחרונות? (אם לא ביצעת התשובה היא כן)

אם התשובה שלך היא כן לשני פרמטרים שונים אזי סביר שגם לך יש ביטוח כפל, ביטוחים יקרים ובכלל ביטוחים מיותרים.
חברת הביטוח רוצה להגיד לך תודה רבה! אבל בינינו אין לך עניין לשלם סתם נכון?

בדיקת ביטוח

בדיקת ביטוח איכותית צריכה להכיל מספר פרמטרים:

  1. מציאת האדם הנכון לבדיקה.

  2. מוכנות ובשלות של הנבדק (כמובן שיתוף הפעולה שלו).

  3. מוכנות לביצוע שינוים.

אלו הפרמטרים הבסיסיים להצלחת הבדיקה, מכן מתחילים.

ראשית יש לאסוף את כל הפוליסות שלנו, דוחות רבעוניים יכולים
לתת מענה טוב אך תמיד עדיף למשוך מידע מלא ועדכני.
את החומרים בדרך כלל שולחים לאדם שבודק תרום הבדיקה, הוא עובר עליהם ולאחר מכן מתאם פגישה.
במהלך הפגישה תשאלו כל שאלה שאתם חושבים עליה, אל תשכחו, אתם משלמים על הפגישה!

 

איך יודעים אם בחרנו את האדם המתאים לנושא בדיקת ביטוח?

  1. אם הבודק ביקש ממכם לאסוף את כל החומרים שיש לכם זה מראה על רצינות.

  2. אם הבודק עבר וסיכם את תיק הביטוח שלכם לפני הפגישה זה גם חיובי.

  3. חשוב לראות שהבודק נטול אינטרס מכירתי, אם הוא בא למכור לנו אזי יש ניגוד אינטרסים.

  4. הבודק יכול להיות כל אחד שמבין בביטוח, סוכן ביטוח, יועץ ביטוח, או איש כלכלת המשפחה שמבין בנושא.

  5. טוב לקבל המלצות ממכרים, אך במידה ואתם פניתם לבדיקה ניתן לבקש לדבר עם לקוחות אחרונים.

בדיקת תיק ביטוח

מה יהיו תוצאות הבדיקה?

תוצאות הבדיקה צריכות להיות לפי הפורמט הבא:

  1. הסבר בגובה העיניים.

  2. המלצות לשינויים במידה ויש צורך בכך.

  3. המלצות להסרת כיסויים מיותרים (כפל ביטוח או שהכיסוי לא תואם את צורכי המבוטח).

  4. הוזלת ביטוח במידה וניתן (בודק טוב יציין עלויות דומות בשוק למוצר עליו דיבר).

  5. סיכום וציון הצורך שלך בביטוח, צורך אישי ולא כללי!

סוכן ביטוח מומלץ

מה לאחר הבדיקה?

לאחר הבדיקה יהיו לכם מספר אפשריות:

  1. לפנות לסוכן הביטוח שלכם ולבצע את השינויים שהומלצו לכם.

  2. במידה ואתם חשים שעבדו עליכם כל השנים תדברו על כך עם הסוכן.

דגשים נוספים בבדיקת ביטוח:

שימו לב שהאדם אשר בודק את תיק הביטוח שלכם מבין מה הוא אומר.
בדיקת תיק ביטוח עולה כסף – אנשים עובדים על כל, מי שלא גובה כסף בא למכור!
חשוב לשאול את כל השאלות לפני במהלך ואחרי הבדיקה!
שימו לך שהבדיקה היא לא שגר ושכח! האדם אשר בודק לכם את תיק הביטוח צריך ללוות אתכם בתהליך!